(吉隆坡4日讯)反贪污委员会发现,涉及洗黑钱和恐怖主义融资等活动的金融犯罪分子,利用我国条规与法律弱点及漏洞进行犯罪活动。
犯罪份子在发现我国金融体系的弱点后,改变策略,让执法机构难以察觉不法行径。
反贪会副首席专员(行动)拿督斯里阿末库赛里接受《每日新闻》采访时表示,金融犯罪分子总是与时俱进,因此追踪他们的工作变得更加复杂。
他形容,这些金融犯罪者如病毒般,不断改变以避免消亡。
“当今的金钱犯罪分子不断利用和调适国家金融体系的弱点,并不断改变策略以避免被当局察觉,他们的狡猾可以从他们利用现有法律漏洞的能力看出。”
“他们也在会计师或律师等其他专业人士协助下组成的犯罪网,使此类犯罪变得更加复杂且难以侦查和调查。”
据了解,金融犯罪份子可能利用的漏洞,包括执法人员滥权、海关系统的弱点、网络赌博、不受监管的保险业务、以及如 “哈瓦拉”(Hawala)等汇款系统进行外币兑换等。各国对知识产权和离岸金融服、非法资金转移、资产转移交易,以及可疑交易举报机构的执法层面不一,也是助长此类非法活动的原因之一
网上银行系统的最佳化也为洗钱活动提供了便利,使当局难以发现相关活动。
令人担忧的是,目前的发展,包括贪腐、金融和洗钱犯罪领域的技术进步,成功地使他们更有可能实施犯罪。
国家银行上个月曾披露,他们发现融机构经常犯下2项重大疏忽,导致洗钱和恐怖主义融资活动在我国普及,其中包括未对客户进行适当评估,以及在接受客户时的限制。
反贪会首席专员丹斯里阿占巴早前指出,金融犯罪适应当今世界的发展局势,已变得更加猖獗。
反贪会反洗钱部主任占里再努阿比丁也表示,金融机构对客户的评估不严格,导致许多骡子帐户以及向不合格客户提供的贷款。
对此,阿末库赛里建议,各方执法机构应根据各自的专业知识,共同进行积极主动的执法行动。
“像这样的威胁不能只靠一个机构来面对和处理。需要建立合作行动,每个机构根据其拥有的专业知识和管辖范围发挥自己的作用,包括共享情报信息、观点和绝决方法。”