（吉隆坡21日讯）警方揭发目前许多洗黑钱犯罪集团，通过开设餐馆、饮料店或是自助洗衣店等，以“漂白”不义之财，并避开执法人员的追查。
武吉安曼商业罪案调查部（JSJK）总监拿督斯里南利接受“马来西亚前锋报”访问时说，透过这类方式，非法活动的收益不会通过银行系统或金融公司，而交易状态也不会留下任何纪录。
他指出，涉及两国之间的交易，是需要透过付款和收款的两国营运机构把关。因此，这些不义之财只能够在国内进行漂白，并重新使用。
据“马来西亚前锋报”指出，从2019年至2022年6月起，警方分别采取了冻结这些犯罪集团的非法活动所获得的资产，这包括车子和财产等各项资产，价值高达9.5亿令吉；其中15亿令吉的资产被冻结，而另有24亿4000万令吉的资产也被没收。
“所有的资产冻结涉及马来西亚皇家警察所调查的739起涉及洗钱的案件，包括欺诈、犯罪以及一马发展有限公司的调查。”
他补充，在这个时期，共有70人被捕。其中包括50名男性和20名女性，而警方也根据洗钱刑事调查（AMLA）采取行动，这其中的49宗案件被警方成功提控。
他进一步解释，许多不法分子会透过现金业务来进行洗钱。因为许多使用现金交易的业务，是不需要提供收据的。
“然后，此类的业务将会被注册，并把利润和非法资金融合在一起。经过申报给内陆税收局（LHDN）后，这些非法资金就得到漂白；而这些资金最终就可以通过银行的融资用于购买房屋和汽车。”
他补充，犯罪集团会使用各种方法洗钱，只要能够将非法资金融入金融体系的目的即可。对此，犯罪集团将非法资金转换为“清真”有3个步骤，即放置、分层和整合。
“第一个步骤是放置，犯罪集团把非法获取的资金透过合法的管道进行投资。在这里，犯罪集团会将金额分为不同份额，以存入不同地点的多个银行帐户。”
过后，犯罪集团就会将原始来源的资金分开，并会利用没有任何资产和业务的空壳公司，通过海内外的银行反复提取存款。
“这家公司只会像正常业务一样进行虚假交易，以允许现金流入，而收到的资金可以作为‘清真’的资金，在几家公司当中流通。这些非法资金最终将被纳入金融和经济体系，就像他们来自合法的来源一样。”
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