（华盛顿21日讯）国际调查记者联盟（ICIJ）最新调查指，过去近20年间，包括德意志银行、摩根大通、汇丰、渣打和纽约梅隆等的数家全球大型金融机构，即使资金来源被标示为可疑，却仍持续为“危险有力人士”转移资金，并从中获利，事件凸显银行防护漏洞，及当局对非法资金转移监管无力。
综合媒体及外电报导，该调查是基于BuzzFeed取得后与ICIJ分享、各家银行向美国财政部金融犯罪防制署（FinCEN）所申报2100多份“可疑活动报告”（SARs）的外泄文件。总共有88国108个国际媒体参与这项调查，并根据世界各地银行提交给FinCEN的数以千计可疑活动报告，得出调查结果。
报告称，在某些案例里，即使在收到美国官员警告，银行仍继续转移非法资金。并指“致命毒品战的利益、侵吞自开发中国家的财富，以及在庞氏骗局中窃取的辛苦积蓄，透过这些金融机构流入与流出，尽管银行自家员工都有提出警告。”
主管机关“知之甚详”
Buzzfeed News在报告的介绍文中写道：“这些由银行编汇、与政府分享但不公开给大众的文件，暴露出银行防护的漏洞，以及罪犯有多么轻易就能加以利用。”
文件列出的是1999至2017年间高达2兆美元（约8兆1600亿令吉）的交易，这些金额被金融机构内部合规部门标记为可能牵涉洗黑钱或其他犯罪活动的可疑资金。不过，可疑活动报告并不一定构成违法犯罪证据。
报告特别点名5间大型银行，包括摩根大通（JPMorgan Chase）、汇丰（HSBC）、渣打集团（Standard Chartered）、德意志银行（Deutsche Bank）、纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon）涉嫌持续搬运涉嫌罪犯的资产，甚至在这些罪犯因金融不当行为遭起诉或定罪之后。
德意志银行在声明中说，国际调查记者同盟揭露的情事，主管机关皆“知之甚详”，该行“已大举投注资源加强控制”，并致力“善尽我们的责任义务”。
美国当局监管无力
可疑活动报告指出，转移这些资金的公司通常是在避税离岸金融市场注册，真正持有者身份不明。
其中摩根大通被指，涉及为在委内瑞拉、乌克兰及马来西亚潜在贪污的个人及公司处理资金交易。但该公司回应指，他们在反洗黑钱改革上扮演著领导角色。
数家大马银行牵涉“可疑”汇款
在马来西亚方面，报告中指出，总共有23笔，高达488万美元（约2000万令吉）的“可疑”汇款，汇入数家大马银行，另有1338万美元（约5515万5200令吉）“可疑”汇款汇出。而牵涉到这8家大马银行的汇款对象，则是来自美国、阿富汗、阿联酋、波兰和拉脱维亚的账号。
根据美国财政部规定，银行如果发现可疑交易，须在60日内提交可疑活动报告，国际调查记者联盟表示，翻查文件发现，部分银行在处理交易数年后才向当局汇报。
事件凸显美国当局在监管肮脏的金融交易方面缺乏力量。
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