太子集团瓦解掀骨牌效应　柬埔寨金融业恐大震荡

（金边13日讯）柬埔寨亚太发展银行（Asia-Pacific Development Bank）在3月中旬爆发一波恐慌性集体潮，因为该银行的转账支付及存取款等业务无预警暂停，引爆存户恐慌情绪。尽管监管机构迅速出面保证，柬埔寨银行体系整体仍维持稳健运作，但这已经是近几个月来，继太子银行（Prince Bank）、汇旺集团（Huione）和熊猫银行（Panda Bank）后，柬埔寨第4家暴发挤兑和业务停摆的金融机构，凸显市场信心脆弱。

柬埔寨亚太发展银行的这波挤提潮发生在3月16日，当时大批客户聚集在分行外，要求提领存款。起因是该行的部份服务一度暂停。网络流传的影片与照片进一步放大市场恐慌，排队人潮迅速增加，担忧情绪在存户间蔓延。

焦虑情绪逐渐放大

柬埔寨亚太发展银行随后说明，此次中断主因是预定的系统维护所致。然而，在近期银行倒闭事件阴影仍存的情况下，即使只是短暂服务中断，也足以引发市场的疑虑。

柬埔寨央行——柬埔寨国家银行（NBC，简称柬埔寨国行）强调，此次挤提潮主要反映民众的焦虑情绪，并非该国金融体系出现结构性问题。柬埔寨国行总裁塞利（Chea Serey）强调，柬埔寨银行业整体仍然稳定，绝大多数金融机构持续正常营运，并呼吁存户保持冷静，避免受市场传言影响。

此次柬埔寨金融市场不安，部份也受到一系列与洗钱和欺诈有关的事件影响。今年稍早时，柬埔寨国行以财务状况不佳为由，撤销熊猫银行的营运执照，后者被指与洗钱与诈骗资金流存在关联。

此外，太子银行则因涉嫌欺诈，被柬埔寨国行下令强制清算。汇旺体系则被美国财政部认定为“洗钱机构”，柬埔寨国行随后撤销旗下汇旺支付（Huione Pay）的执照。

尽管个别银行事件冲击市场信心，但柬埔寨当局认为，整体金融体系仍属稳健，而未来能否重建信任，除了仰赖财务实力，更取决于资讯透明与有效沟通。

太子集团火药库

去年10月，美国司法部起诉柬埔寨公民、太子集团（Prince Holding Group）董事主席陈志，指控其在柬埔寨从事电信诈骗与洗钱。美国财政部也指控太子集团为跨国犯罪组织，并制裁这个组织中的146个实体和个人目标。

这导致太子集团旗下的太子银行，爆发严重挤兑，而出生在中国的陈志于今年初落网，被遣送回中国。柬埔寨不只剥夺陈志的柬埔寨国籍，柬埔寨国行也强制清算太子银行。

无独有偶，美国财政部另外指控并制裁柬埔寨的汇旺集团，因后者涉嫌替朝鲜骇客和东南亚诈骗网络在内的跨国犯罪组织洗钱。

汇旺集团是太子集团的子公司，董事主席李雄已在4月1日被捕，并从柬埔寨押解回中国。汇旺集团旗下实体包含汇旺担保、汇旺支付、汇旺娱乐等3个涉罪业务。2021年8月至去年1月期间，该集团洗钱至少40亿美元（约158亿9400万令吉），客户包括朝鲜骇客和东南亚诈骗集团。