(纽约6日讯)“股神”巴菲特(Warren Buffett)3日出席旗下白沙公司(Berkshire Hathaway)年度股东大会期间抛出震撼弹,宣布将在年底退休。《商业内幕》揭开他职涯中5个启示,其中,时间、纪律与复利,是巴菲特成功的3大关键。
1.投资企业 而非股票
巴菲特成功的关键之一,就是把自己当成长期企业主,而不是短线投机的炒股者。
巴菲特在1996年写给白沙股东的信中说:“如果你不打算持有1档股票十年,那就连十分钟都别持有。”
这在使用短期交易平台时可能不容易意识到,但当你买下一家公司的股票,你就成了该企业的股东,也就是拥有这家公司的一部份。
投资人应该深入研究一家企业到底如何赚钱,评估其经营团队、品牌实力与竞争优势。
2. 投资你了解的东西
巴菲特与合作伙伴蒙格(Charlie Munger)推广了“能力圈”(circle of competence)这个概念,提醒投资人应该把资金投入自己熟悉的产业与公司。你的能力圈可以很小,但重点是你要真正了解其中的企业如何运作。
众所周知,巴菲特长期回避科技股,因为他认为自己无法精准评估这个产业的价值。直到2016年,他才开始买进苹果(Apple),并视其为一个拥有高顾客黏著度的耐久消费品牌,如今苹果已成为波克夏的最大持股。
看到新闻都在讲比特币就想买?看到AI很红就跟著投资?巴菲特的建议是:忘掉这些事吧。
3. FOMO(错失恐惧)是你最大的敌人
追热门股虽然很诱人,但巴菲特的实绩证明:“别人贪婪时我恐惧,别人恐惧时我贪婪”这套策略是有效的。
例如2008年金融危机期间,市场因雷曼兄弟等机构倒闭而陷入恐慌,巴菲特却看准机会,投资50亿美元(约亿)于高盛,购买年息10%的特别股。直到2011年高盛回购股票前,白沙已收到12亿美元(约)的股息。
4. 现金为王
你不需要时时把每一分钱都投入股市,有时候,市场上就是没有太多值得买进的好机会,手边有现金,能让你在市场下跌时进场捡便宜。
巴菲特曾这么说,“诀窍在于,当没事可做时,就什么都别做。”
5. 制定计划,并坚持到底
巴菲特并不是一夜致富的人。事实上,他99%的财富都是在50岁之后才累积而来。
时间、纪律与复利,是巴菲特成功的3关键。
不过,成功不只是靠你买了哪些股票,更是来自于稳健的财务习惯。
巴菲特建议,避免高利率的信用卡债,养成早期且定期投资的习惯,才是致富的长久之道。
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