(台北1日讯)妇幼节即将来临,在妇女及儿童权益备受重视的今日,台湾女性除了努力追求平权和经济独立,亦及早为孩子规划未来。《富达国际全球女性投资理财调查》显示,近六成(59%)台湾女性表示正积极管理个人财务,比例为亚太区最高;超过四成(42%)台湾女性表示将持续投资到退休后,每月拥有稳定收益则是台湾女性(83%)首要考量。
此外,台湾女性不只为自己理财,拥有为孩子储蓄帐户的比例高达五成,亦为亚太区最高。
富达投信首席投资员陈威宏认为,理财应先考量个人投资目标、时间长短、风险承受度、预期报酬等因素,再评估金融市场状态来选择投资标的和资产配置。就目前经济走向充满不确定性前提下,寻求收益和锁定优质资产是关键。
首先,联储局3月份如预期第5次维持利率在5.25%至5.50%,重申今年将降息3次,并上修经济与通胀预估。对于风险承受度低、偏好低波动且重视长期稳定收息的投资者,或可选择将大部份投资配置于美元优质债券,打造持续且稳定的现金流。
历史统计显示,联储局最后一次升息后及降息前6个月至降息后一年期间,各类债券绩效皆有明显涨幅。
目前各类债券殖利率均已高于15年来历史均值,美国公债及美、欧投资等级债评价更较其它资产具吸引力。若今年美国等先进国家进入降息循环,将有利中长天期美国公债,因其在经济下行且利率下滑时提供资本利得,在高利率持续期间则提供投资者下档保护。
陈威宏表示,投资者若愿意承担多一点风险且期待资产增值可能性,可考虑以美元优质债券搭配全球存股优势策略,追求双息收,或以全球存股优势策略作为核心资产配置,追求优质企业未来潜力与高股息成长。
全球存股优势策略在经济可能减缓或衰退、通胀环境持续、市场不确定性高的背景下,有助获取收益并因应波动,因股息收益是抗通胀及抗波动的良好工具。
历史资料显示,股息收益在暂停升息期间及暂停升息后之绩效表现较佳,且累计过去20年在全球多数市场,股息报酬率约占整体总报酬近50%。
此外,统计过去20年,股息持续成长指数表现优于S&P 500指数,波动度亦较低。若投资组合主要以获利具韧性的高品质企业获取股息,搭配个股选择权收益提高收益持续性及资本成长潜力,有望追求年化报酬率7至-8%收益率。