不法集团为躲避追查　通过3阶段将黑钱洗白

（吉隆坡18日讯）将来历不明的钱财变成合法收入！不法集团砸钱开公司，通过3个阶段将黑钱洗白，躲避执法当局追查。

武吉安曼商业罪案调查局反洗黑钱与反恐融资（AMLA）组主任法兹里沙接受《阳光日报》专访时指出，洗钱的整个过程大致可分为3大阶段，分别是存放（Placement），将非法收益放入金融体系。

他说，不法分子会将现款藏在住家或秘密地点，再将款项以“小数额”方式存入不同的银行户头，避免引起执法当局注意。

“第二个阶段则是掩藏（Layering），将非法收益转换成另一种形式。”

法兹里指出，不法分子会将早前存入的款项，分批汇入不同银行户头，并多次重复这项动作，混乱执法人员视线，紧接著再使用最后一个阶段整合（Integration），将清洗后的款项融入经济体系，从而使追查非法收益及其来源变得更加困难。

他透露，不法分子会透过购买房产与汽车，将“黑钱”变为资产。

“警方目前援引51项反洗黑钱法令条文，调查424种违规行为，包括黄赌、人口贩卖、绑架、私会党活动与诈骗案。”

此外，法兹里指出，该部门将对全国各州属，那些通过刑事手段、商业欺诈或政治手段所获得的非法收益的人士展开调查，并通过严厉惩罚来借鉴市民遵守法律。

他说，2001年政府通过反洗黑钱与反恐融资法令，反洗黑钱小组可以先冻结嫌犯名下资产与物品3个月时间，冻结期限结束后，警方会再扣押相关物品9个月时间。

法兹里表示，如果嫌犯无法向警方出示合理购买证明，那么就会被警方提供上庭，接受法律制裁。

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