中国央行为完善反洗钱监管机制，进一步提升洗钱和恐怖融资风险防范能力，祭出“个人存取现金5万元人民币（）以上需要登记资金来源；外币等值1万美元以上”的新规，自3月1日起实行，实行范围从开方性金融机构到地方农村银行、信用合作社等皆适用。消息出来后，引起外界关注，瞬间登上微博热搜榜。
《央视》报导，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）。《办法》自2022年3月1日起施行。
据了解，该《办法》是为完善反洗钱监管机制，进一步提升洗钱和恐怖融资风险防范能力。
《办法》强调，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。
相关规定显示，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此外，该规定的规范内容还包括实物贵金属买卖、基金销售业物、各类金融商品、支付交易、双边收付资金等项目，瞄准不在原机构开立帐户的客户，金额皆为单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上。
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