国行聚焦洗钱与恐怖融资　明年启动新一轮风险评估

（吉隆坡23日讯）国家银行将于2027年展开新一轮全国风险评估（NRA），深入评估指定非金融企业及专业领域（DNFBP）所面对的洗黑钱与恐怖主义融资风险。

国行副总裁拿督马祖尼山指出，评估结果将有助于根据各领域的特定风险，制定更具针对性的政策、指南和风险缓解措施。

“你们的实际意见很重要，以确保我们的政策应对措施持续有效、平衡，并符合各领域所面对的实际情况。”

他于昨日在2026年DNFBP合规大会上致欢迎词时，如是支出。

根据国行阐明关于DNFBP的合规要求，金融集团旗下的所有境内外分行和占多数股权的子公司，均须遵守集团层面的反洗钱（AML）、打击恐怖主义融资（CFT），以及打击大规模杀伤性武器扩散融资（CPF）政策与程序。 

有赖于监管与执法

马祖尼山指出，反洗钱、反恐融资及打击大规模杀伤性武器扩散融资框架能否有效运作，不仅取决于健全的法律和完善的政策，也有赖于具公信力的监管与执法机制。

他说，国行严正看待任何不合规行为，因为系统中任何一个环节出现弱点，都可能损及大马整体反洗钱与反恐融资框架的完整。

近期监管机构与执法单位展开的联合执法行动，也凸显合规的重要性。

防止罪犯可乘之机

值得一提的是，国行与大马公司委员会（SSM）最近对一名公司秘书采取严厉执法行动，原因是未按照2001年反洗黑钱、反恐融资及非法活动收益法令（AMLA）规定，针对涉及外籍人士所关联的可疑欺诈交易，向国行呈报可疑交易报告，以及提交虚假资料。

在另一宗案件中，一家纳闽投资银行因客户尽职调查存在严重缺失，遭国行和纳闽金融服务管理局（Labuan FSA）采取执法行动。

上述缺失削弱该金融机构评估客户是否可能涉及海外非法活动的能力，且该机构也延迟提呈可疑交易报告。

他指出，这些案件可能涉及不同领域和情况，但传达的讯息是一致的，即尽职调查、警觉性和申报程序出现漏洞，都会为犯罪分子提供可乘之机。

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