(三藩市24日讯)房地产电汇成诈骗集团新天地!根据美联邦调查局数据显示,过去10年,涉及房地产交易中的虚假电子邮件的诈骗,爆炸式增长到4.461亿美元(约20亿令吉),而矽谷1名科技业高层在被骗走毕生积蓄40万美元(约180万令吉)后,亲揭被骗过程与手法,并示警房地产电汇已成为诈骗集团快速有利可图的新天地。
《CNBC》报导,矽谷软体初创公司Tekion的人力资源主管拉娜罗比拉德(Rana Robillard)表示,在经过1年的寻找,终于在今年1月时,他在加州郊区奥林达(Orinda)标下了1栋房子。
支付指令更改
因此,在1 月29日收到抵押贷款经纪人的1封电子邮件,指示将39万8359.58美元的头期款电汇给摩根大通账户,她当下马上汇款,毕竟,这封电子邮件似乎是她的经纪人发送的1封电子邮件的回应,该邮件询问了交易关闭前的最后步骤,交易正在迅速接近结束时刻。
不过,隔日她收到了1份看似重复的头期款请求,她突然意识到自己已经上了1个骗局,这个骗局让她在接下来的6个月里,生活陷入混乱。
她将被骗的过程告诉了《CNBC》,罗比拉德表示,诈骗者能够渗透抵押贷款经纪人、房地产经纪人、律师或其他顾问的电子邮件系统,通过发送看似来自受信任方的电子邮件或电话,来等待完美的时机进行打击。
房地产凭借其庞大的交易规模和频繁使用电汇,已被证明是犯罪份子特别有利可图的目标。电汇比其他形式的支付更快,通常在24小时内关闭,可以处理更大的金额,并且通常是不可逆的,使其成为欺诈的理想选择。
根据联邦调查局的数据,在过去10年中,涉及房地产交易中的虚假电子邮件的诈骗呈爆炸式增长,从2015年的不到900万美元(约4191万令吉)的损失,上升到2022年的4.461亿美元。
转移账户难追踪
反诈骗初创公司SentiLink的首席执行员纳夫塔利哈里斯(Naftali Harris)表示,一旦犯罪份子掌握了受害者的钱,他们就会迅速将其转移到其他银行账户,然后将其提取为现金,将其转换为加密货币或利用骡子洗钱。他补充说,这就是为什么在电汇欺诈中追回资金如此困难的原因。
哈里斯说,欺诈者越快地将其从第一个账户中移出,他们将其转移到的机构越多,对他们就越好,因为它只会变得更加模糊,更难追踪。
这就是罗比拉德的头期款从摩根大通的账户,变成了花旗集团和Ally Financial Inc.(艾利金融公司)。
罗比拉德指出,当她发现被骗时,已经提醒了她的银行,且在几天后,收到了联邦调查局三藩市分部网路部门的1名官员邮件指出,资金已被找到,并被冻结。
接下来,她被告知她的资金可能会在90天后被解结。但她说,随著数周和数月的过去,摩根大通几乎没有更新。
她说,联邦调查局告诉她,一旦涉案银行冻结了资金,它的作用就结束了。
之后她向加州总检察长、联邦贸易委员会、CFPB提交了申请,但这让我一无所获。
7月初,罗比拉德告诉《CNBC》,她不知道自己是否还能再见到她的钱。
5个月后追回钱
在陷入了5个多月的困境后,罗比拉德终于得到了圆满结束,在日前罗比拉德收到了大通银行的15万美元电汇,这笔资金已从Ally退回。然后,在上周四,罗比拉德拿到了她在花旗银行的首付馀额,将近25万美元。
对于罗比拉德被骗事件,摩根大通发言人表示,我们很遗憾地听到罗比拉德女士被骗,将她的房地产交易资金汇给冒名顶替者,发言人说,虽然她不是我们的客户,但我们能够收回她的所有资金。
核实电汇收款人
此外,摩根大通表示,消费者应警惕支付指令的最后一刻更改,并在汇款前始终核实电汇收款人。
虽然罗比拉德追回了钱,但这位科技高管却感到担忧,她说,房地产行业已经习惯于以电子方式完成交易,这很有效,但让买家容易受到欺诈。
她警告说,人工智能的进步将为犯罪份子提供更多工具,以冒充他们信任的人来窃取美国人的钱。