（三藩市24日讯）房地产电汇成诈骗集团新天地！根据美联邦调查局数据显示，过去10年，涉及房地产交易中的虚假电子邮件的诈骗，爆炸式增长到4.461亿美元（约20亿令吉），而矽谷1名科技业高层在被骗走毕生积蓄40万美元（约180万令吉）后，亲揭被骗过程与手法，并示警房地产电汇已成为诈骗集团快速有利可图的新天地。
《CNBC》报导，矽谷软体初创公司Tekion的人力资源主管拉娜罗比拉德（Rana Robillard）表示，在经过1年的寻找，终于在今年1月时，他在加州郊区奥林达（Orinda）标下了1栋房子。
支付指令更改
因此，在1 月29日收到抵押贷款经纪人的1封电子邮件，指示将39万8359.58美元的头期款电汇给摩根大通账户，她当下马上汇款，毕竟，这封电子邮件似乎是她的经纪人发送的1封电子邮件的回应，该邮件询问了交易关闭前的最后步骤，交易正在迅速接近结束时刻。
不过，隔日她收到了1份看似重复的头期款请求，她突然意识到自己已经上了1个骗局，这个骗局让她在接下来的6个月里，生活陷入混乱。
她将被骗的过程告诉了《CNBC》，罗比拉德表示，诈骗者能够渗透抵押贷款经纪人、房地产经纪人、律师或其他顾问的电子邮件系统，通过发送看似来自受信任方的电子邮件或电话，来等待完美的时机进行打击。
房地产凭借其庞大的交易规模和频繁使用电汇，已被证明是犯罪份子特别有利可图的目标。电汇比其他形式的支付更快，通常在24小时内关闭，可以处理更大的金额，并且通常是不可逆的，使其成为欺诈的理想选择。
根据联邦调查局的数据，在过去10年中，涉及房地产交易中的虚假电子邮件的诈骗呈爆炸式增长，从2015年的不到900万美元（约4191万令吉）的损失，上升到2022年的4.461亿美元。
转移账户难追踪
反诈骗初创公司SentiLink的首席执行员纳夫塔利哈里斯（Naftali Harris）表示，一旦犯罪份子掌握了受害者的钱，他们就会迅速将其转移到其他银行账户，然后将其提取为现金，将其转换为加密货币或利用骡子洗钱。他补充说，这就是为什么在电汇欺诈中追回资金如此困难的原因。
哈里斯说，欺诈者越快地将其从第一个账户中移出，他们将其转移到的机构越多，对他们就越好，因为它只会变得更加模糊，更难追踪。
这就是罗比拉德的头期款从摩根大通的账户，变成了花旗集团和Ally Financial Inc.（艾利金融公司）。
罗比拉德指出，当她发现被骗时，已经提醒了她的银行，且在几天后，收到了联邦调查局三藩市分部网路部门的1名官员邮件指出，资金已被找到，并被冻结。
接下来，她被告知她的资金可能会在90天后被解结。但她说，随著数周和数月的过去，摩根大通几乎没有更新。
她说，联邦调查局告诉她，一旦涉案银行冻结了资金，它的作用就结束了。
之后她向加州总检察长、联邦贸易委员会、CFPB提交了申请，但这让我一无所获。
7月初，罗比拉德告诉《CNBC》，她不知道自己是否还能再见到她的钱。
5个月后追回钱
在陷入了5个多月的困境后，罗比拉德终于得到了圆满结束，在日前罗比拉德收到了大通银行的15万美元电汇，这笔资金已从Ally退回。然后，在上周四，罗比拉德拿到了她在花旗银行的首付馀额，将近25万美元。
对于罗比拉德被骗事件，摩根大通发言人表示，我们很遗憾地听到罗比拉德女士被骗，将她的房地产交易资金汇给冒名顶替者，发言人说，虽然她不是我们的客户，但我们能够收回她的所有资金。
核实电汇收款人
此外，摩根大通表示，消费者应警惕支付指令的最后一刻更改，并在汇款前始终核实电汇收款人。
虽然罗比拉德追回了钱，但这位科技高管却感到担忧，她说，房地产行业已经习惯于以电子方式完成交易，这很有效，但让买家容易受到欺诈。
她警告说，人工智能的进步将为犯罪份子提供更多工具，以冒充他们信任的人来窃取美国人的钱。
