诈骗案层出不穷　迷思何在？

随著科技的发达，国民近乎离不开互联网，各式各样的科技骗局应运而生，其中要以风靡许久的澳门骗局、爱情包裹以及最新崛起的虚拟借贷骗案、假冒友人借贷案一跃成为最新诈骗伎俩。

尽管媒体多番的报导各式各样骗局，不过类似诈骗案依然层出不穷，而且许多的目标群体大多都是受过高等教育，甚至不乏专科医生、大学教授、法官、法庭职员、公务员、老师等，令人好奇陷入这些诈骗案的迷思及误区究竟在哪里。

根据武吉安曼商业罪案调查组数据显示，自2015年至今，大马国民因卷入各类的商业罪案，平均每年被骗走近20亿令吉。

而根据马来西亚网络消费者协会（MCCA），今年首7个月遭举报的网络诈骗案，涉及的损失高达3亿967万令吉，相较于2018年全年的3亿9860万令吉要高，这意味著网络诈骗案有上升趋势。

槟州商业罪案调查局主任阿都甘尼接受《东方日报》访问时说，网络诈骗案普遍分为三大类，即涉及社交媒体的骗局、网购及侵犯版权。

他说，在各类诈骗案中，其中涉及澳门骗局、非洲骗局（爱情包裹）等最为普及。

“单在槟州，2018年共接获536宗的网络诈骗案投报，涉及的金额高达1941万7354令吉；2019年截至9月份，槟州共接获697宗投报，涉及的款项达2500万6000令吉。”

在众多诈骗案中，澳门骗局涉及损失的款项最多，于2018年的受害者剖析，私人领域最多人受骗，有119宗。其次是无业人士39宗、退休人士居第三（18宗）、随即是商人16宗、政府公务员13宗、老师6宗、学生以及书记各2宗，共215宗。女性又比男性较易受骗，即122名女性及93名男性成为受害者。

他说，过去一年警方在接获投报后展开调查，并成功扣捕嫌犯。尽管如此，警方调查工作依然有所局限。

他坦言，许多骗局的老千集团将大本营设在海外，然后使用VOIP网络技术冒充相关单位电话给受害者，警方在追查后，仅仅查到借用他人银行户头持有人而已，这个银行户头堪称是钱驴。

“我们可以将银行户头持有人提控上庭，不过从另一个角度而言，他们也仅仅是受害者，只是为了利益而将资料卖给诈骗集团，最终他们也一样是有罪的。”

巫裔受骗最多　专科医生也中招

华裔大多因为遭恐吓而害怕的心理，加上缺乏对政府部门运作的认知，进而坠入澳门骗局；巫裔女子则是因为不敌尼日利亚籍男子的甜言蜜语攻势深坠爱情包裹骗局、网购骗局；至于虚拟的贷款骗局则有70%巫裔及30%华裔成为受害者。

不过值得探讨的是，印裔族群几乎都是较少成为受害者，警方接获的印裔受害者投报相对较低。他们几乎不涉及网购，也不轻易坠入骗局，即使有也只是少部分因为误信宗教活动而蒙受损失。

威北警区主任诺再尼、威北商业调查罪案组主任阿兹里及商业调查罪案组（策略）调查官莫哈末沙分别接受《东方日报》访问时说，警方发现，各族群受到的诈骗伎俩不一，马来人受骗案占75%、华裔20%、印裔仅占5%。

在2018年威北区共接获79宗涉及337万6418令吉的各类诈骗案，其中澳门骗局占46宗涉及320万2200令吉、扣捕6人并提控上庭；虚拟借贷骗局占33宗涉及9万4218令吉，有5人被提控上庭。

在今年至今，威北警区共接获23宗涉及25万9743令吉90仙的澳门骗局投报、43宗涉及32万3626令吉53仙的虚拟借贷骗局、6宗涉及6万8000令吉的假冒友人借贷骗局、爱情包裹有18宗涉及340万令吉的投报，至今有5人落网，2人被提控。

威北警区商业罪案调查组曾经接获一宗专科医生坠澳门骗局遭骗走43万令吉的投报，警方在追查后扣捕3名男子，成功起获1万令吉，并将3人提控上庭，不过3名嫌犯仅是银行户头持有人，他们透过中介人借出银行户头，其中一人已认罪，如今案件审讯中。

他提醒群众，不要轻易的暴露个人的银行户头、提款卡号码等资料，避免遭到他人滥用行骗。

借用户头交易　警方追查困难

尽管警方积极调查，不过最终发现不法之徒都是使用他人的银行户头进行交易，即使成功追查至中介人，不过往往却无法追踪幕后黑手。

澳门骗局幕后拥有庞大的联络网，更有成员兵分两路，一批负责寻找银行户头的目标、另一批则是负责寻找猎物，而且当初的纯中国人骗中国人，如今演变成本地人阵营，囊括三大种族涉骗。

诺再尼说，一般上警方在接获投报后都会追踪电话号码以及银行户头号码，不过遗憾的是，近乎90%的电话号码都是以假身份购买电话卡。

在银行户头方面，视乎不同骗局，不法之徒所使用的银行户头也不一样。诸如涉及爱情包裹的，一般上诈骗分子都会假借“女友”身份汇款为由，进而向其他受害者收取款项。

至于澳门骗局或虚拟借贷骗局，不法之徒会说服吸毒者、学生、失业汉等开设银行户头，并给予50令吉至300令吉回酬，所以一般上警方在追查到涉及这些借用户头，线索就断了。

他说，警方在接获投报并著手调查时，一般上需要耗时3至6个月从银行总部取得银行户头持有人的个人资料后才可深入调查。

“如今，银行职员也有所警惕，若发现长久不活跃的户头突然存入大笔资金，或者发现学生户头突然有资金涌现都会提高警惕。无论如何，群众本身必须要提高警惕意识，不要轻易被恐吓而导致惊慌失措，进而坠入骗局。”

此外，阿都甘尼说，涉及一人的骗子，他们骗取金额不多，但:涉及许多人，包括假扮各政府部门官员的诈骗集团，他们骗取的金额最多甚至获得百万令吉。

对此，他提醒群众不要轻易的将个人资料借给不法之徒，因为若调查证实，这些户头持有人也将会被提控上庭。

失婚未婚单身女子易成猎物

马华公共服务及投诉组主任拿督斯里张天赐坦言，针对爱情骗局，他发现40岁以上的失婚、未婚，孤独且生活不愉快缺乏调剂的单身女子都是诈骗分子的目标，因为这类女子有一定的积蓄。

他说，这些诈骗分子都使用高富帅的照片蒙骗，再加上甜言蜜语攻势，片刻即获得受害者芳心。

“行骗者的职业就是每天甜言蜜语的同时哄骗多名单身及寂寞女子，并投其所好的维系关系，只要有人上钩，他们即可假借各种理由，包括献议合股投资、购买房产或者送礼、家人生病等要求受害者协助资助，而且一般都是使用美金计算。”

他曾经接获一个个案，一名日本籍女子被骗走200万令吉，而有一名保险公司主管更遭骗走150万令吉。
 

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