（古晋11日讯）一名37岁的咖啡店女员工黄女士，因一时心软，将身份证借给朋友的儿子开设银行户头，岂料却沦为诈骗集团的“钱骡”，如今必须独自承担法律后果。
黄女士银行户头在短短数月内出现高达60万令吉的异常资金流动，更接获来自吉隆坡一家律师楼的追债信，令她苦不堪言。
砂人联党公共投诉局主任符祥威召开新闻发布会，揭露此案详情，并提醒社会大众切勿轻易将身份证、银行卡或银行户头借予他人，否则一旦涉及《刑事法典》第420或424条文，将必须自行承担法律后果。
据了解，黄女士已婚，育有一名4岁儿子，目前在咖啡店担任服务员。
她于1年前结识一名40多岁的女性朋友，对方在去年10月请求她协助开设银行户头，并声称该户头仅供其儿子“私人使用”。
黄女士一时疏忽，没有多加思索，便在咖啡店将身份证交给对方拍照，随后还在朋友儿子的手机上，对身份证副本完成了电子签名。
不久后，该银行户头成功开通，但银行卡和所有相关资料都寄到朋友儿子家。黄女士自始至终未曾接触过银行卡，也没有亲临银行完成开户所需的程序，例如拇指指纹确认等。
今年8月27日，黄女士突然收到来自吉隆坡的律师信。该律师楼代表客户指控黄女士在3月26日及27日冒充客户的朋友，通过电话和WhatsApp联系客户，并谎称有医疗紧急情况需要金钱援助。
客户因此先后转账1万5500令吉到黄女士及相关人士的账户，其中4次转账有3次汇入了黄女士的银行户头。
然而，黄女士全程对此毫不知情，并在事后报警否认自己曾拨电给对方及欠债。
9月2日，她接获17哩新生村警局来电，要求她亲自前往警局。她在那名女性朋友的陪同下前往报到时，对方还声称她须于9月2日及8日出庭应讯。但由于黄女士未有依约出庭，最后由该朋友为她办理保释。
期间，该朋友将所有报案纸及传票自行扣留，并恐吓她“不得向家人透露”，否则将唆使黑帮对付她，导致她精神压力骤增、生活惶惶不可终日。所幸在妹妹劝说下，黄女士最终取回相关文件。
在符祥威的提醒下，黄女士到银行打印交易记录，才惊觉该账户在短时间内涉及资金进出高达60万令吉。其中包括去年12月20日，一笔1万8900令吉刚存入，当天便被迅速分两次转给某公司。
“这明显是诈骗集团的典型手法，利用受害者的银行户头作为中转站，把非法得来的款项层层转移，最终难以追查。”
他质疑，令人震惊的是，银行在开户过程中竟然仅凭电子签名即可完成，无需当事人亲临柜台按指纹确认。如此宽松的程序，正好为诈骗集团提供了可乘之机。
“国家银行必须正视这个漏洞，加强监管与审查，否则所谓钱骡户头将层出不穷，网络诈骗也难以遏止。”
他也强调，借出身份证或银行卡不仅帮不了朋友，反而可能惹祸上身，导致卷入诈骗、洗钱或欺骗案，甚至面临刑事指控。
符祥威指出，黄女士就是最好的例子，从头到尾她没拿过银行卡，也没进行过任何交易，但仅仅因为借出身份证，就面对一连串的麻烦。
因此，他呼吁社会大众绝对不要借出身份证或银行卡，并建议黄女士携带最新取得的银行交易记录再次报案，要求警方对该名女性朋友及其儿子展开调查，将真正的罪魁祸首绳之以法。
要看最快最熱資訊，請來Follow我們 《東方日報》WhatsApp Channel.
