(吉隆坡23日讯)网络诈骗越来越猖狂,其中一个原因,是“驴子账户”的存在。
国家打击金融犯罪中心主席拿督斯里慕斯达法表示,一些银行账户持有人,往往会为了赚快钱,将自己的户头卖给别人,以作为“驴子账户”,以进行洗钱活动。“网络诈骗只需要500令吉,就可以‘购买’这些‘驴子账户’。”
慕斯达法在接受《马新社》的访问时说,网络诈骗受害者被盗走的钱皆会被存入一个驴子账户,再转移至其他几个驴子账户,最后更在短时间内被提走,导致过程难追踪。
根据记录,2022年共录下超过2万5000期网络诈骗案,涉及约8亿5000万令吉损失金额。
慕斯达法指出,网络诈骗案的增加亦与科技、通过社交媒体进行诈骗以及个资泄漏有关。
他表示,除了通过面子书、Instagram、短视频平台TikTok及其他应用程序,诈骗集团亦会通过WhatsApp和Telegram等社媒冒充当事人来联系受害者。
“诈骗集团最新的策略,他们会提供假冒的银行网站连接,或要求受害者下载应用程序来获得他们的服务。受害者随后就会被要求写下包括银行户头信息在内的个人资料,导致受害者的户头被诈骗集团盗用,让受害者蒙受损失。”
他补充,网络诈骗案实际上是根据受害者的背景而发生,例如针对有大量存款的澳门骗局,而网络买卖则涉及双方。
“犯罪集团使用各种技巧从受害者身上获取银行户头信息,当受害者迟迟没意识到自己的钱被盗走时,情况就会更复杂。”
他说,所造成的损失不仅对我国经济产生负面影响,亦将引发社会问题。
他提及,执法当局的分析结果发现,诈骗集团还利用非法获取的手机号码,兜售用户的个资和电话号码。
他表示,政府已采取行动打击网络诈骗,包括加强与各国合作,以确保能够对身在国外的诈骗集团采取进一步行动。
“诈骗犯罪需要在包括受害者在内的所有各方的参与下采取行动,需要通过在学校至大学展开宣传举办关于诈骗犯罪、如何避免成为受害者的活动。”
同时,慕斯达法表示,政府有意提高国家诈骗应对中心(NSRC)在运作、人资、中央数据系统、办公基础设施、技术设备和财务分析系统的能力。
“由于国家诈骗应对中心的运作结合了包括银行和电讯在内,各机构的人力和专业知识,因此这可落实有效的综合执法活动。”
他说,可采取的行动包括扣押或限制网络犯罪的金钱流动性。
他补充,政府目前正认真审核部分可使用或可修正的法令,以将被盗取的存款返还予受害者。
他指出,目前正在审核的法令包括《2001年反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法令》第613条文、《刑事法典》及《刑事程序法典》。