（吉隆坡22日讯）财政部副部长林慧英表示，国家银行已要求所有金融机构在关闭相关银行户头时，必须向受影响的用户发出书面通知，说明关闭原因及上诉权利，包括上诉管道、时限与程序。
她指出，透过这项措施，国家银行希望在防洗钱活动与保障银行户头持有人权益之间取得平衡，避免出现随意关闭帐户的情况。
“国家银行已加强被关闭户头上诉的透明度，要求金融机构必须向受影响的户头有人发出书面通知。该通知须说明关闭户头的原因，但不得揭露涉及调查的敏感资讯，以避免‘泄密’。”
“通知中也必须清楚列明户头持有人可提出上诉的权利、可使用的上诉管道、上诉期限，以及上诉申请所需遵循的程序。”
她今日于国会下议院回答民主行动党士布爹国会议员郭素沁的提问时，如是指出。后者询问政府采取了哪些措施以加强银行、国家银行及执法机构之间的协调，以便加快处理因怀疑涉及《反洗黑钱、反恐怖主义融资和非法收益法令》（AMLA）而被冻结或关闭银行户头的上诉程序，建立更透明、高效且不增加帐户持有人负担的机制。
林慧英也说，国家银行也已于2024年7月1日推行《统一操作协议》，作为业界处理疑似钱骡户头案件的标准参考。
“该协议涵盖金融机构与大马皇家警察间的资讯整合，以提升执行效率与透明度。金融机构在采取后续行动前，必须先确认案件状况，包括是否应解除封锁或恢复银行户头。”
她也说，同时，国家银行将持续监督金融机构的投诉处理流程，确保受影响民众获得公平对待。若户头持有人对金融机构回复不满意，可向国家银行客服中心（BNMLINK）或金融市场监察员服务（FMOS）进一步投诉。
针对郭素沁在附加提问时指出，上诉与投诉程序繁琐、报告流程重复等问题，林慧英解释，政府正推动系统升级，以整合执法单位与金融机构的资讯流通。
“目前，政府也正升级现有系统，以整合执法机构与金融机构之间的资讯，并确保相关资料能直接透过国家诈骗应对中心流通至办案警官手中，让警官能即时掌握案件最新、最准确的资讯。”
“若户头被冻结者同时是金融诈骗的受害者，可透过NSRC报案。”
她补充，若证实户头持有人并未涉及诈骗，可在调查结束后向警方申请“无涉案证明信”，以便恢复户头使用权。
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