（吉隆坡22日讯）马来西亚国家银行已为数码货币（俗称虚拟货币）制定基础管制架构，并从2018年开始将负责加密货币兑换法定货币的单位，列为《2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令》下所指定的通报单位，防范不法分子滥用虚拟货币系统犯法，并确保金融体系的稳定及廉正。
这意味著，负责为加密货币进行兑现工作的单位，一旦发现任何可疑的交易，就必须向国家银行做出通报。
加密货币是一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位而创造的教育媒介，是虚拟货币的一种，其中最为人知的就是比特币。
国行总裁莫哈末依布拉欣指出，许多银行及金融业的权威人士都认为，虚拟货币将成为银行及金融业的新常态并掀开新的世代，“作为管制单位，我们不能对这些发展浑然不知。”
他说，科技的发展无可否认地促进经济的成长，遗憾的是，也为恐怖组织开启新的方式获取、移动及管理他们的财务，导致当局在发现及拦截恐怖主义融资上，面对更多挑战。
“随著科技的发展，导致金融业作为防范恐怖主义融资堡垒的工作更为严峻，金融体系必须随时做好准备确认，并有效地防范恐怖主义融资所可能带来的各种风险。”
他今天在2017年反恐怖主义融资峰会上致词时，如是指出。
他认为，要加强金融体系反恐怖主义融资的工作，就得利用科技、推广监管单位及业界的精明合作关系以及更密切的国际性合作。
“滥用科技固然会危及社会福祉，但科技也是打击恐怖主义融资的有效工具。我们必须利用科技革新的巨大潜力，重新创造及强化我们的防线。”
他强调，金融业掌握人工智能、机器学习及大数据科技势在必行，因为可疑交易已变得越来越复杂且难以被发现。
他也说，国行在今年首6个月通过金融情报机构，接到346宗可疑交易报告，其中34宗已转交给执法当局。
他说，金融情报机构在2015年共接获93宗可疑交易报告，转交给执法当局的宗数为14宗。
他继指，国行目前正针对银行及金融服务业通报高风险地区汇款一事敲定最终细节，而有关的高风险地区则根据执法机构的情报来决定。
