(新加坡12日讯)银行职员深陷网路赌博,以高回报率的定存和投资项目诱导客户注资,再拿他们的钱为自己的赌博帐户充值,17人被骗超过百万新元(约300馀万令吉)。
被告罗胜阳(30岁,译)面对22项包括欺诈、失信、伪造文件等控状,他早前承认其中9项,馀项交由法官下判时一并考虑后,被判坐牢5年8个月。
根据案情,被告案发时是大华银行职员,受雇于2018年5月7日,2022年7月22日被银行停职,2023年1月5日被解雇。
新加坡警方在2022年7月21日至2023年3月7日期间,接获19起针对被告的报案,指他欺骗17名不同的受害者投资大华银行产品。
案情揭露,被告一般会以高回报的投资为诱饵,诱导受害人把钱放进定期存款或进行银行投资,实际上这些钱都被转进他人的银行户头,以及让他用作赌博资金。
被告瞄准那些他掌握联络方式的大华银行客户,这些客户过去曾从他那里购买过银行的产品,或在银行路演(roadshow)与他接触过。他也利用大华银行的文件为他的骗局披上“合法”的外衣,向受害者做出虚假保证,称受害者的钱正按照承诺投入到产品中。
当有其中两名受害者察觉异样怀疑被告时,后者甚至保证说他是大华银行的职员,不可能是骗子,还让对方联系银行查证。
他还会发出虚拟帐户欺骗一些受害者,让他们相信自己投资的钱进行了实质交易,但事实并非如此。 他也会向受害者提供贷款协议,让骗局看起来更逼真。
被告共骗取受害者共116万4137新元(约409万2545令吉13仙),迄今为止,他只归还部分受害者4万5000新元(约15万8198令吉33仙)。
案情显示,79岁老妇艾莎在2022年12月28日报案,指遭被告欺骗,同意将多笔款项转入多个银行帐户,用于虚假的的定期存款,结果损失8万新元(约28万1241令吉48仙)。
2022年12月9日至2022年12月20日期间,被告以年利率为4%和4.1%的定期存款产品诱骗艾莎,让她相信资金是用于银行提供的定期存款产品,但实际上这些钱都让被告用作线上赌博帐户充值。
被告甚至有一次以提供她150新元(约527令吉33仙)超市礼券为诱饵,引艾莎出来与他见面,从而骗对方继续进行“投资”。
案情也揭露,东窗事发后,被告于2022年7月22日被停职,但他之后继续骗取了13名受害者超过70万新元(约246万862令吉93仙)。
被告被正式解雇后,隔天第一次录口供,尽管他知道自己正在接受新加坡商业事务局的调查,也被明确告知不得招揽或联系任何客户及职员,他依然没有悔意,反之又骗了3名受害者6万新元(约21万931令吉11仙),这些钱同样是用来赌博。