（吉隆坡12日讯）作为诈骗所得款项接收渠道的银行，不应在诈骗案件中置身事外，尤其当金融系统能够侦测到可疑交易时，相关单位更应承担相应责任。
马来西亚社区罪案关注组织（MCCC）彭亨州分会主席辜健鈙今日发文告指出，打击网络诈骗必须追查整个资金流转链条，而不能只针对直接向受害者拨打电话或发送讯息的诈骗者。
他说，若要有效遏制这类犯罪活动，执法单位不能只逮捕负责联系受害者的诈骗者，而必须进一步追查受害者被骗后，资金如何流动以及最终流向何处。
“我们必须看到整个资金流转链条，了解受害者被骗后，钱经过哪些账户、由谁接收，以及最终去了哪里。”
辜健鈙就首相署（法律及制度改革事务）部长阿莎丽娜日前提出银行也应在打击诈骗犯罪中承担责任的看法，表示银行应充分配合政府及马来西亚皇家警察，特别是在追踪资金从受害者账户转入接收账户的过程中，提供完整资料。
他说，每一笔相关交易都应该能够被追踪，以确定有关款项仍留在马来西亚，还是已经被转移至国外。
“银行拥有完整的交易记录。因此，一旦接获诈骗投报，资金流向的相关资料应完整提供给执法单位，让当局能够迅速采取行动。”
他也促请当局对出租银行账户给诈骗集团的个人采取更严厉的行动，因为有关行为可能为诈骗集团提供犯罪工具。
“如果一个人把自己的银行账户出租给诈骗者，他也必须承担相应责任。不能单凭一句‘不知道账户被用来做什么’，就完全推卸责任。”
辜健鈙表示，跨国合作也必须进一步加强，可通过国际刑警组织等机制，追踪被转移至马来西亚境外的诈骗款项，并对涉及人士采取行动。
“如果资金流向泰国或其他国家，就必须通过国际合作追查资金流向。接收资金的国家也应协助确认账户持有人，以及将账户出租给诈骗集团的相关人士。”
针对加重诈骗罪刑罚的建议，辜健鈙认为，当局可以考虑进一步提高刑罚，例如将最高监禁刑期提高至30年，并提高罚款，以加强阻吓作用。
不过，他强调，加重刑罚本身并不足够，如果诈骗集团所利用的金融渠道仍然容易被滥用，诈骗活动仍可能持续发生。
“不要只是问为什么受害者会上当。我们也必须问，为什么资金能够如此迅速地转移、谁接收这些资金，以及是谁让有关账户能够被利用。”
“真正的问责，就应该从这里开始。”
要看最快最熱資訊，請來Follow我們 《東方日報》WhatsApp Channel.
.jpeg/3d0d78b846bef1b2d014fbdbccec52b4.jpeg)
