越南爆发有史以来最大金融诈骗案,重创国家形象、声誉和金融体系,堪比一马公司(1MDB)弊案。这宗金融诈骗案的主谋张美兰,昨天(11日)已经被判死刑。
张美兰也因此成为国际社会高度关注的商界人物。
根据《BBC》新闻网,张美兰最初是一名市场摊贩,与母亲一起销售化妆品,但在越共于1986年引入经济改革(被称为Doi Moi,意为“革新”)后,她开始从事购买土地和房产的事业。
到了1990年代,她拥有了一系列大型酒店和餐厅。
尽管对国外而言,越南最著名的是其快速增长的制造业,作为对中国的替代供应链。但多数越南富人却是通过发展和投机房地产来赚钱。
越南土地在官方上都是国有的,要获得土地用来盖楼,通常依赖于与政府官员的个人关系。
因此,随著经济增长,腐败问题也日益严重且普遍存在;到2011年,张美兰业已成为胡志明市的知名商业人物,她被允许将3家资金短缺的小型银行合并为一个更大的实体:西贡商业银行。
根据越南法律,任何个人在任何一家银行持有的股权不得超过5%。
但张美兰涉嫌金融欺诈东窗事发且被提控之后,越南检方表示,张美兰透过数百个空壳公司和代理人,实际上拥有超过90%的西贡商业银行股权。
检方据此指控她利用这种权力任命自己的人担任经理,然后命令他们批准对她控制的空壳公司网络的数百笔贷款。
而且,所涉金额惊人。张美兰的贷款占该银行所有贷款的93%。
据检方表示,从2019年2月起的3年时间里,她命令私家司机从银行提取了108兆越南盾(约190亿令吉)现金,并将其存放在她的豪宅地下室。
现金是如此之多,即使全部是越南最大面额的纸币,总重量也会达到两吨。
她还被指控行贿,以确保她的贷款不会受到审查。其中一位与她一起被控的人是一名前中央银行首席监察员,他因为接受500万美元(约2376万令吉)贿赂面临终身监禁。
尽管张美兰通过各种手段巩固本身的权力和增加财富,但随著越南法庭已对她犯下的罪行作出裁决,张美兰不得不接受被判死刑的命运。