(新加坡30日讯)在利率上涨的环境下,新加坡公积金投资计划(CPFIS)下的基金表现疲软,今年第3季的平均回报率由上季的2.55%,降至负2.28%,今年连续两个季度下滑。
投资研究及基金评级机构晨星(Morningstar)在星期四(30日)举行新加坡基金回顾与展望线上记者会时透露,包括单位信托和投资联结保单在内,公积金投资计划基金过去一年的平均回报率为6.41%,3年平均年化回报率则是3.15%。
各资产类别方面,除货币市场类基金增长0.97%外,其馀类别资产的回报率均为负值。其中,受股市大幅调整影响,股票证券类基金收益率下降最大为2.44%。
不过,过去一年和三年中,股票证券类基金仍跑赢其他类别基金,回报率分别达8.49%和7.67%。相对而言,固定收益类基金在同期的表现最为逊色,回报率分别为1.39%和负10.17%。
晨星基金研究副总监张凯骐指出,长期来看,股票投资的回报率仍优于其他类别,能更好的应对通货膨胀。
他同时强调说,虽然公积金投资计划基金覆盖众多资产类别,但总体来说,它更倾向于亚洲市场。因过去几年亚洲和全球股市收益差距扩大,这在一定程度上影响了它的表现。
在全球市场中,以MSCI全球指数(MSCI World Index)为代表的全球股市在过去一年和三年中,回报率分别高达16%和26.24%。