“金融科技”洗黑钱避追查

反贪会

（吉隆坡16日讯）大马反贪污委员会调查发现，不法集团逐渐减少银行转账服务，转而使用“金融科技”（FinTech）平台和现金进行洗黑钱活动，以避开执法人员追查。

反贪会首席专员拿督斯里阿占巴基，周一受邀进行线上推介肯纳格投资银行(Kenanga)的欺诈意识周(Fraud Awareness Week)时表示，这些不法集团在近5年来，使用金融科技平台进行洗黑钱活动，初步估计涉及数额达数十亿令吉，且调查发现一些案件嫌犯，为了避免通过银行转账服务洗黑钱时被执法机构发现，索性将现款存放在大本营内。

他说，反贪会日前捣毁一个活跃于本地的澳门骗局及非法网络赌博集团，就是使用上述方式运作。当局除了逮捕10名嫌犯包括警察，也冻结数十个银行户头，及充公大批豪华轿车。

“不法分子如今已避开银行电子转账服务，利用金融科技、保险、融资计划和外汇存款方式，将不义之财洗白。”

阿占巴基透露，另一种洗黑钱的方式，就是投资虚拟产业、跨境金融投资、离岸金融服务及通过各种文件掩盖事实，其中一个典型的例子莫过于一马发展公司弊案。他说，不法之徒会在一段时间后，将资金悄悄转移回国，汇入不同的银行户头避开追查。

他也呼吁金融机构交易人员，若发现任何可疑交易，应该审查资金来源和去向，阻止这些不法活动在国内发生。