避免“钱驴”遭利用　银行收紧开户条件

（吉隆坡12日讯）为了打击诈骗分子利用“钱驴”户头进行非法转账活动，银行目前已对新开户头的客户实施了更加严格的开户条件。

《自由今日大马》引述银行业消息人士的报导，银行已接到指示，要求新开户申请人必须提供收入来源文件或雇主证明信函。如果申请人无法提供这些文件，即使他们存入巨额资金，申请也会被拒绝。

此前，开设银行户头仅需出示个人身份证，并存入最低存款金额即可。

消息人士指出，银行将特别关注学生、家庭主妇和年长申请人，因这些群体常被诈骗集团利用，成为接受非法资金的目标。

“一些人收取了诈骗分子的资金，却不知道这些银行户头被用来诈骗他人。”

消息人士还透露，针对学生开户的条件将变得更加严格。银行不仅要求学生提供大学录取证明，还需出示有效的学生证。

“许多学生在被骗子利用开设银行户头后，已被列入黑名单。”

因此，这些学生在清除罪名前将无法开设银行户头，这也导致他们在申请国家高等教育基金（PTPTN）和其他金融机构贷学金时面临困难。

“银行对此无能为力，因为很多情况涉及洗钱。因此，我们必须谨慎，确保银行户头不被滥用于诈骗行为。”

截至2021年，共有2万9769个银行户头被发现用作“钱驴户头”，其中1万2659人因允许其银行户头参与犯罪活动而被逮捕。