（吉隆坡21日讯）尽管2016财政年首6个月（截至9月30日止）的贷款按年仅成长0.5%，但大马银行（AMBANK，1015，主板金融股）有信心，全年贷款成长将回升至约5%水平，主要由中小型企业（SME）贷款带动。
大马银行首席执行员拿督苏莱曼表示，在该银行的转型过程中，中小型企业是主打的新成长来源之一。从10月开始，该银行已让旗下175间分行可为中小型企业客户提供服务，同时也已重组中小型企业客户团队和产品，以吸引更多生意。
“我们已经看到成效，所以极为看好中小型企业贷款的前景，预料其成长率会比5%的全年贷款成长率目标更快。”
另外，苏莱曼指出，其它贷款种类如住房抵押贷款（mortgage）的成长率也正在加速，是支撑大马银行贷款成长率的另外一个来源。值得一提的是，该银行减少依赖汽车贷款的努力，已经看到成效，截至9月30日，住房抵押贷款已经取代汽车贷款，成为最大的贷款种类，前者与后者占总贷款比例分别为26%和24%。
大马银行的目标是在2020年之前，把目前只占15%的中小型企业贷款，提高至21%。
苏莱曼是在大马银行的2016财政年次季（截至9月30日止）业绩的媒体汇报会上，如此表示，共同出席者包括该银行首席财务员曼蒂辛普森以及商业表现与投资者关系部执行副主席加内士。
大马银行2016财政年次季净利按年萎缩7.8%，至3亿5263万令吉；营业额则微增0.6%，至20亿9975万令吉。首6个月，该银行净赚6亿7563万令吉，相比上一财政年，减少6.4%；营业额则微减0.8%，至41亿6268万令吉。配合公布业绩，该银行也宣布，派发每股5仙的中期股息。
其中，大马银行的净利息收入（NII）按年减少13.5%、保险净收入减少16.5%、伊斯兰银行业务净收入微增0.6%，以及其它营运收入激增43.3%。其它营运收入分为3类，分别是费用与佣金收入减少5.8%、投资与交易收入暴增1.7倍，以及其它收入激增43.4%。
整体而言，苏莱曼对大马银行可在本身进行转型以及经济活动放缓的当下，取得上述表现，感到满意。他指出，按季比较，该银行的净利其实是取得9.2%的成长，而该银行在次季持续转型，包括积极管理融资成本，成功阻跌净利息赚幅（NIM），稳定在1.93%。
同时，大马银行的总减值贷款比率（GIL）为1.64%，持续处于偏低水平，而首6个月的成本对收入比率（CTI）为55.6%，仍低于57%的目标上限。
由于转型已开始看到成效，加上经济环境预料将在明年好转，该银行预测，2018财政年的盈利成长率，将从2017财政年的5%，加速至10%。同时，该银行的股本回酬率（ROE），也预料将从现财政年的8.5%至9%，在2018财政年提升至10%。
